Cluj-Napoca, 11 august 2009 - Comunicat de presă: Rezultate financiare la 30.06.2009; Profit operaţional mai mare cu 57% faţă de 30 iunie 2008.

Primul semestru din 2009 a însemnat pentru Banca Transilvania funcţionarea echilibrată pe toate palierele, în ciuda contextului economic dificil. In plus, BT a beneficiat - în continuare - de suportul acţionarului său semnificativ, Banca Europeană pentru Reconstrucţie şi Dezvoltare, care sprijină strategia de dezvoltare a afacerii BT.

Robert C. Rekkers, Directorul General al Băncii Transilvania, declară: “In primul semestru 2009 profitul operaţional BT a crescut cu 57% faţă de aceeaşi perioadă a anului trecut. Rezistăm foarte bine acestui mediu economic plin de provocări, adaptându-ne strategia, direcţionând-o preponderent către eficienţă şi spre optimizarea serviciilor. Am acţionat în sensul menţinerii unei stabilităţi în relaţiile cu clienţii noştri, venind cu oferte dedicate, în momentele atipice pe care le parcurgem şi focusându-ne puternic pe reducerea costurilor băncii. Având în vedere evoluţia BT şi oportunităţile identificate în piaţă, suntem siguri că banca va ieşi mai puternică din această perioadă dificilă pentru toţi”.

I. Date financiare:

Conform datelor financiare la 30.06.2009, activele bilanţiere ale Băncii Transilvania au ajuns la 19.289 mil. lei, ceea ce înseamnă o creştere cu 13% în decurs de 6 luni. Raportul credite / depozite, la sfârşitul lunii iunie a.c., s-a menţinut subunitar, la un nivel de 0,86. Acest lucru demonstrează o lichiditate foarte bună a băncii şi o poziţie puternică în ceea ce priveşte resursele atrase din piaţa internă, resurse care au crescut cu 8% în 2009, pe fondul unui apetit mai ridicat al populaţiei în ceea ce priveşte economisirea, dar şi a unei oferte BT adaptată pieţei, atractivă pentru clienţi. Investiţiile Băncii Transilvania în titluri de stat au înregistrat 3,2 miliarde lei, creştere facilitată şi prin operaţiuni repo.

In primul semestru al acestui an, solvabilitatea BT a înregistrat un nivel confortabil de 14,05%, cu mult peste limita minimă impusă de BNR, care este de 8%.

Volumul total al creditelor BT a crescut la 11.272 mil. lei - la data de 30.06.2009, în condiţiile dezvoltării echilibrate a portofoliului, pe fondul scăderii cererii de credite în piaţă, dar cu identificarea celor mai bune oportunităţi atât pentru clienţi, cât şi pentru bancă. Din volumul total al creditelor BT, cele destinate persoanelor juridice reprezintă 57,40%, iar cele pentru persoane fizice, 42,60%. BT are un portofoliu stabil de credite, acordat preponderent în lei, cu o expunere de sub 4% pe domeniul dezvoltatorilor imobiliari. Soldul provizioanelor la credite a crescut cu 94% în primul semestru din acest an, în condiţiile unui management al riscului adaptat mediului economic actual, în care clienţii sunt puşi în faţa unor provocări fără precedent. Costul net al riscului de credit a crescut semnificativ: 222 mil. lei - la 30.06.2009, comparativ cu 16 mil. lei – la 30.06.2008. La sfârşitul semestrului I al acestui an, creditele neperformante (cu restanţe mai mari de 90 de zile) reprezintă 3,18% din totalul portofoliului de credite. De menţionat că BT nu a apelat încă la facilitatea de diminuare a expunerilor brute, prin deducerea a 25% din valoarea garanţiilor ataşate, la creditele cu serviciul datoriei mai mare de 90 zile sau la care au fost iniţiate proceduri judiciare, facilitate permisă conform Regulamentului BNR Nr. 3/2009.

Profitul operaţional a crescut cu 57% faţă de aceeaşi perioada a anului trecut, de la 148 mil.lei, la 232 mil lei. Referitor la venitul operaţional, acesta este de 571 mil. lei, la 30 iunie a.c., mai mare cu 17% faţă de aceeaşi perioadă a anului 2008. Această creştere a venitului operaţional a fost influenţată în special de creşterea venitului din operaţiuni financiare şi a celor din dobânzi.

Totodată, numărul de operaţiuni cu clientela în primul semestru 2009 a crescut cu 30% faţă de aceeaşi perioadă a anului trecut, BT continuând să fie pentru o parte însemnată a populaţiei «banca de proximitate, banca de operaţiuni». Creşterea este susţinută şi de segmentul de carduri, care a înregistrat un număr de operaţiuni cu 42% mai mare decât în ianuarie–iunie 2008. Ca urmare, veniturile directe din operaţiuni au crescut cu 13% în semestrul I 2009, faţă de semestrul I 2008, în condiţiile în care politica BT este de menţinere a unui nivel acceptabil de comisionare, inclusiv în ceea ce priveşte cardurile de salarii, asupra cărora nu se percep comisioane la retragerea de numerar şi nu există nici alte taxe.

Cheltuielile operaţionale s-au diminuat, valoarea acestora fiind, la 30.06.2009, la un nivel de 338 mil. lei, faţă de 342 mil. lei, la 30.06.2008. Datorită unui control foarte riguros al costurilor, raportul cost / venit este de 62%, îmbunatăţit faţă de semestrul I 2008, când era de 67%.

II. Fitch confirmă, pentru Banca Transilvania, ratingul “BB-”, cu perspectivă stabilă

Agenţia de rating Fitch consideră capitalizarea BT ca fiind adecvată, având în vedere majorarea riscurilor din mediul operaţional. Calificativul Băncii Transilvania pentru datoriile pe termen lung în valută (\ BB-\ ) este determinat de puterea intrinsecă a BT. Conform Fitch, calificativul reflectă, de asemenea, portofoliul BT de împrumuturi, sursele de finanţare bine diversificate şi nivelul confortabil al lichidităţii.

III. BT a dezvoltat în prima parte a anului o platformă anti-criză, pentru clienţi

In contextul economic al primului semestru 2009, cu deprecieri ale monedei naţionale, o inflaţie peste estimări şi o creştere a fenomenului de şomaj, care au afectat direct companiile şi populaţia, Banca Transilvania a venit cu oferte specifice, sub umbrela Platformei anti-criză. Unele produse şi servicii sunt rezultatul „redesenării” ofertei existente, iar altele sunt noi, lansate în prima parte a acestui an: Facilitatea de restructurare a creditului pentru IMM, Creditul Gata Garantat (de care au beneficiat deja peste 1.000 de firme), Abonamentul Bancar, dar şi campania derulată împreună cu Google, pentru clienţii IMM ai BT. In plus, prin Clubul Intreprinzătorului Român (CIR), cei peste 10.000 de membri au acces la servicii de consultanţă şi programe de training. Persoanele fizice pot să apeleze, prin Banca Transilvania, la programul Prima Casă sau la credite cu dobânzi promoţionale, BT fiind prima instituţie bancară care a anunţat, în primăvara acestui an, reducerea dobânzii la creditele destinate persoanelor fizice.

In primul semestru din acest an, Banca Transilvania şi-a adaptat politicile şi strategia la contextul pe care întreaga economie îl traversează. BT va găsi, şi de acum înainte, oportunităţi pe care le va valorifica.

Raportul semestrial este disponibil pe site-ul băncii: www.bancatransilvania, secţiunea Informaţii acţionari.

Direcţia Marketing & Comunicare

Pentru informaţii suplimentare, vă rugăm să contactacţi Direcţia Marketing şi Comunicare a Băncii Transilvania:

Anca Rarău – Director Marketing şi Comunicare; Laura Petrehuş – Şef Birou PR
0264.407.150
anca.rarau@btrl.ro; laura.petrehus@btrl.ro